Wie KI den Handel bei der Einhaltung von Vorschriften transformiert

Die komplexe Natur der Handel-Compliance, verbunden mit dem ständigen Druck, sich an sich ändernde Sanktionen und geopolitische Risiken anzupassen, stellt oft eine große Belastung für Logistikfachleute und Unternehmen dar, die global handeln. Da die Einsätze so hoch sind, suchen Unternehmen nach jeder Unterstützung, um die wachsende Komplexität im Zusammenhang mit der aktuellen Aufgabe zu bewältigen. Tatsächlich ergab eine Studie von Descartes, dass 74 % der Logistikleiter Technologie für Wachstum angesichts globaler Handelsherausforderungen priorisieren. Was noch wichtiger ist, mit dem Aufstieg der künstlichen Intelligenz (KI) stellt sich eine der vielen Fragen: „Ist jetzt die Zeit für Fachleute im Bereich Handel-Compliance, KI zu nutzen?“ Jackson Wood (im Bild, unten), Director of Industry Strategy, Global Trade Intelligence, Descartes, teilt seine Erkenntnisse und erklärt, wie KI die Handel-Compliance transformieren kann.

Der Umfang der Handel-Compliance hat sich erheblich erweitert, über Sanktionen, Zölle oder die Sicherstellung ethischer Beschaffung hinaus. Heute wird auch die KI-gestützte Überprüfung von abgelehnten Parteien in Betracht gezogen. Dies betrifft eine Vielzahl von Vorschriften, die Umweltstandards, CO2-Fußabdruck, Konfliktmineralien, Mikrochips, Zwangsarbeit, Handels- und Datenschutzgesetze umfassen.

Da der globale Handel zunehmend vernetzter wird und die Vorschriften strenger, nehmen die Verantwortlichkeiten der Compliance-Experten stetig zu, was immer mehr Druck auf die Schultern der Mitarbeitenden ausübt. Über die rechtliche Einhaltung hinaus wächst die Erwartung, dass sie eine Rolle in der Unternehmensführung, nachhaltigen Praktiken und der kollaborativen Due Diligence zwischen den Abteilungen spielen.

Um diese erhöhte Arbeitsbelastung zu bewältigen, setzen einige Unternehmen auf KI, um repetitive Aufgaben zu automatisieren und diese Situationen zu überprüfen. Für viele stellt sich jedoch die Frage, ob die KI bereits ausgereift genug ist, um in den Teams für Handel-Compliance breit eingesetzt zu werden.

Herausforderungen bei der KI-Automatisierung in der Überprüfung abgelehnter Parteien

Obwohl KI in den letzten Jahren enorme Fortschritte gemacht hat, gibt es noch eine Reihe von Herausforderungen für automatisierte KI-Systeme. Die KI-Automatisierung hat derzeit Schwierigkeiten mit einigen der Komplexitäten und Nuancen im Zusammenhang mit der Verwaltung von Handel-Compliance.

Dies liegt daran, dass Handelsvorschriften sehr komplex sein können, mit vielen Grauzonen, die menschliche Interpretation erfordern. KI arbeitet ebenfalls auf Algorithmen und Daten, und obwohl sie hervorragend große Informationsmengen verarbeiten kann, kann sie dennoch Vorurteile einführen oder Entscheidungen treffen, die nicht immer mit ethischen oder rechtlichen Standards übereinstimmen. Nicht zu vergessen ist, dass KI nur so gut ist wie die Daten, die ihr zugeführt werden.

Im Bereich der Handel-Compliance, wo Daten nicht immer sauber, vollständig oder standardisiert sind, kann die KI-Automatisierung zu Fehlern führen, wenn sie nicht richtig eingerichtet ist oder falsch eingesetzt wird. Das bedeutet nicht, dass sie nicht verwendet werden sollte, sondern dass sie sorgfältig eingerichtet, genutzt und überwacht werden muss.

Warum es sinnvoll ist, einen ‚Menschen im Loop‘ zu behalten

Hier bietet ein ‚Mensch im Loop‘ den Nutzern eine wirklich ausgewogene Lösung. Es ermöglicht einem Unternehmen nicht nur, die erheblichen Vorteile von KI zu nutzen, sondern auch die menschliche Kontrolle über kritische Entscheidungen zu behalten. Letztlich führt dies zu zuverlässigeren Ergebnissen für Organisationen und ihre Handel-Compliance-Teams.
In der Branche gibt es viele KI-gesteuerte Werkzeuge, die die Nutzung erschweren können. Daher könnten die folgenden Leitprinzipien Handel-Compliance-Experten helfen:

Automatisierung mit menschlicher Aufsicht

Entwickelt, um Compliance-Prozesse zu verbessern, ohne menschliches Urteilsvermögen vollständig zu ersetzen, ist es entscheidend, ein KI-Tool zu identifizieren, das die arbeitsintensiven Aufgaben im Zusammenhang mit der Überprüfung abgelehnter Parteien und der Triagierung von Falsch-Positiven wirklich automatisiert. Dies ermöglicht es den Compliance-Teams, sich auf höherstufige Entscheidungen zu konzentrieren, während sie ihre Aufgaben erfüllen. Außerdem bietet es das Beste aus beiden Welten: verbesserte Effizienz und geringere Arbeitsbelastung bei gleichzeitiger Beibehaltung menschlicher Kontrolle, wo sie am dringendsten benötigt wird.

Gezielte, flexible Automatisierung

Individualisierung ist entscheidend. Es gibt eine Reihe anpassbarer Werkzeuge, die auf die spezifischen Bedürfnisse einer Organisation abgestimmt werden können. Unternehmen sollten bestrebt sein, diese Werkzeuge zu identifizieren, da sie die Empfindlichkeit der KI innerhalb dieser Werkzeuge anpassen können, um sicherzustellen, dass sie effektiv für die jeweiligen Compliance-Anforderungen arbeiten. Dieses Maß an Kontrolle ermöglicht es den Compliance-Teams, KI zu nutzen, ohne das Risiko, wichtige Informationen zu übersehen, und sie an ihre genauen Geschäftsanforderungen anzupassen.

Verbesserte Genauigkeit mit weniger Aufwand

Durch die Isolierung von minderwertigen Treffern und die Reduzierung von Falsch-Positiven können bewährte KI-Tools helfen, das Risiko menschlicher Fehler und Ermüdung zu minimieren, die beim Durchsehen irrelevanter Warnmeldungen entstehen. Dies macht den Compliance-Prozess genauer, ohne die Kontrolle vollständig an ein automatisiertes System abzugeben.

Verbesserte Prüfpfad-Transparenz und Verantwortlichkeit

Ein geeignetes KI-Tool bietet auch eine präzise Nachverfolgung des Statusverlaufs. Dies erhöht die Transparenz und Nachvollziehbarkeit von Compliance-Entscheidungen. Jeder automatisch isolierte Treffer wird dokumentiert, was eine robuste Prüfspur bietet, die für die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften unerlässlich ist. Dies stellt sicher, dass menschliche Entscheidungen durch ein zuverlässiges KI-Tool zur Überprüfung abgelehnter Parteien unterstützt werden, ohne die Verantwortlichkeit zu opfern.

Wann ist der richtige Zeitpunkt zum Handeln?

Für einige Unternehmen kann die Implementierung einer KI-Lösung die überforderten Teams unterstützen, indem sie das Volumen an Handelsdaten und regulatorischen Updates erhöht. Für andere Betreiber ist es möglicherweise noch zu früh, wenn die aktuellen Prozesse und Ressourcen noch nicht erschöpft sind. Für viele Handel-Compliance-Teams ist die Einführung einer guten KI-Lösung eine innovative, risikoarme Möglichkeit, KI zu nutzen, was die Belastung und den Druck auf die Compliance-Teams verringern kann. Sie bietet Automatisierung dort, wo sie am dringendsten benötigt wird, während sie die Menschen bei kritischen Entscheidungen in Kontrolle hält.

Deshalb wird empfohlen, zunächst die aktuellen Herausforderungen zu bewerten. Wenn ein Unternehmen beispielsweise mit zunehmenden Mengen an Compliance-Daten konfrontiert ist, Falsch-Positive verschwendete wertvolle Zeit verursachen oder es Schwierigkeiten hat, mit schnellen regulatorischen Änderungen Schritt zu halten, könnte jetzt der richtige Zeitpunkt sein, KI zumindest unterstützend zu erkunden.

Heutzutage ist KI keineswegs ein „Zaubertrick“, der implementiert und eigenständig weiterentwickelt werden kann. Die Einführung erfordert einen strategischen Schritt in Richtung Effizienzsteigerung und Wachstum. Wenn sie effektiv mit einem Menschen im Loop eingesetzt wird, kann sie Organisationen dabei helfen, die Komplexität der Handel-Compliance mit größerem Vertrauen, Geschwindigkeit und Genauigkeit zu bewältigen. Da die KI-Transformation bereits im Gange ist, lautet die Frage nicht, ob KI eine Rolle in der Handel-Compliance spielen wird, sondern wie und wann ein Unternehmen den ersten Schritt macht?